手机新2管理端:基金投顾火热,两家银行却暂停这类产品购买

    近日,招商银行(600036,股吧)智能投顾服务“摩羯智投”提示,称该行正在对摩羯智投进行规范改造,将暂停购买功能,原持仓客户的赎回和调仓交易不受影响,后续存在不能持续提供服务的风险。

  无独有偶,工商银行的智能投顾业务“AI投”也显示自本月4日起暂停AI指数、AI智投、AI策略产品申购,赎回及调仓交易不受影响。

  据悉,“摩羯智投”是招行智能化的基金投资顾问,而工行“AI投”中的AI智投也可通过量化投资模型为客户推荐基金投资组合方案。

  将暂停摩羯智投购买功能

  据了解,招行“摩羯智投”创设于2016年12月6日,是招行智能化的基金投资顾问,也是国内商业银行最早尝试智能基金投顾的系统,主要根据客户自身情况提供最优的基金投资组合,5年来已经累计服务客户超过20万。

  在日前招行摩羯智投发布的《感谢信任,一路相伴致摩羯智投持有人》的一封信中,摩羯主理人团队表示:“目前,为了配合监管要求,我们将暂停摩羯智投的购买功能,原持仓客户的赎回和调仓交易不受影响,您可继续放心持有。”而对于何时恢复服务,信中并没有明确说明,只称“后续服务如有变更,我们也将及时告知,以便您进行投资安排”。

  无独有偶,工商银行的智能投顾业务“AI投”也显示自本月4日起暂停AI指数、AI智投、AI策略产品申购,赎回及调仓交易不受影响。

  据悉,工行“AI投”中的AI指数是国内首款银行定制的主动管理基金指数。而“AI智投”可通过量化投资模型为客户推荐基金投资组合方案。

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  事实上,工行、招行和平安银行(000001,股吧)是获得公募基金投顾试点资格的机构中仅有的3家银行。

  证监会资料显示,公募基金投资顾问业务试点工作从2019年便开始开展。2019年10月,证监会发布《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》,公募基金投资顾问业务试点正式开始。2020年3月这一业务试点向商业银行扩容,招行、工行和平安银行获得公募基金投资顾问业务试点。

  证监会今年7月曾召开新闻发布会,表示公募基金投资顾问业务试点运行平稳,合计服务资产已逾500亿元,服务投资者约250万户,试点效果初步显现:一是投资者参与感、获得感、认同感不断增强,服务居民财富管理功能日益增强;二是试点机构买方中介作用初步发挥,买卖双方制衡机制促进基金行业良性发展;三是为市场带来更多长期、专业、增量资金;四是基金投资顾问业务规范化发展内生机制初步形成,制度体系正加速完善。

  投顾业务未来成长空间巨大

  为何此次两家银行的智能投顾暂停购买?有市场消息称或受近期基金投顾监管政策的影响。

  11月份部分基金公司和基金销售机构收到《关于规范基金投资建议活动的通知》。而有关“基金投资组合策略建议活动”的提法,实际上就是指基金投顾业务,虽然此前也有相关法规对该业务进行规范,但在过程中可能出现的代销行为未做细致安排,《通知》专门就此类业务进行负面清单管理,划出六道“红线”。

  《通知》明确:基金销售业务附带提供基金投资建议活动,应当遵循基金销售业务基本法律关系:一是业务开展主体为基金销售机构;二是标的基金为基金销售机构代理销售的基金产品;三是服务对象限于该机构的基金销售业务客户;四是不得就提供基金投资建议与客户单独签订合同;五是不得就提供基金投资建议服务单独收取费用;六是不具有基金投资顾问业务资格的机构不得提供基金投资组合策略投资建议,不得提供基金组合中具体基金构成比例建议,不得展示基金组合的业绩,不得提供调仓建议。

  而且《通知》要求基金投资顾问机构应在年底前,令存量基金投资组合策略建议活动满足上述六大要求。

  政策的落地实施为行业的发展和同业自律提供了保障。虽然11月份《通知》出台后,部分机构暂停相关业务,有机构预测国内的基金投顾业务将有百万亿元的市场体量。也有业内人士表示,整体来看,投顾业务尚处市场孕育期和摸索期,未来成长空间巨大。

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     发布于 2021-12-29 00:07:45  回复
  •   在日前招行摩羯智投发布的《感谢信任,一路相伴致摩羯智投持有人》的一封信中,摩羯主理人团队表示:“目前,为了配合监管要求,我们将暂停摩羯智投的购买功能,原持仓客户的赎回和调仓交易不受影响,您可继续放心持有。”而对于何时恢复服务,信中并没有明确说明,只称“后续服务如有变更,我们也将及时告知,以便您进行投资安排”。我算前排不?

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